Вступившие в силу в России правила денежных переводов, позволяющие банкам уточнять у клиентов, кому и с какой целью они отправляют средства, могут привести к обратному эффекту и спровоцировать новую волну мошенничества. Такое мнение эксперты высказали в комментарии телеканалу 360.ru.
Согласно новым требованиям, кредитные организации вправе запрашивать дополнительную информацию о переводе и при малейших подозрениях временно приостанавливать операцию. Мера направлена на борьбу с финансовыми аферами, однако на практике может создать дополнительные риски.
Юрист и основатель консультационно-представительского центра «Верус» Денис Хмелевской пояснил, что с точки зрения закона действия банков правомерны. По его словам, Федеральный закон №115 позволяет кредитным организациям запрашивать любые сведения, необходимые для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
При этом экономист, кандидат экономических наук Владимир Григорьев обратил внимание на психологический фактор. Он считает, что для многих клиентов подобные расспросы будут вызывать раздражение и недоверие, особенно если не определены четкие критерии, с какой суммы перевод считается «крупным».
«Необходимо установить понятный стандарт. Пока не ясно, о каких суммах идет речь, требования выглядят расплывчато и субъективно», — отметил эксперт.
Григорьев также предупредил, что сами звонки из банков могут стать инструментом для злоумышленников. По его мнению, людям будет сложно сразу отличить реального сотрудника банка от мошенника, что открывает возможности для новых схем обмана.
«Под видом проверки перевода аферисты могут представляться сотрудниками банков и выманивать данные. Это создает риск новой волны мошенничества», — подчеркнул он.
Кроме того, эксперт призвал заранее проработать механизмы проверки информации — от подтверждения личности клиента до уточнения степени родства с получателем средств. Он отметил, что раздраженная реакция клиента может быть ошибочно расценена как подозрительное поведение, что еще больше осложнит процесс переводов.
